Construisez Votre Avenir
Financier en Toute Sérénité

Un consultant indépendant n'est lié à aucun établissement bancaire ou assureur. Il peut donc vous proposer les meilleures solutions du marché en toute objectivité, en fonction de vos besoins réels et non d'objectifs commerciaux. Mon indépendance garantit un conseil personnalisé et transparent.

Oui, absolument. Le premier entretien permet de faire connaissance, d'analyser votre situation et de définir vos objectifs. Il n'y a aucune obligation de poursuivre. C'est l'occasion de voir si nous pouvons travailler ensemble en toute confiance.

Ma rémunération est transparente : elle provient principalement des commissions versées par les compagnies d'assurance sur les contrats souscrits (sans surcoût pour vous). Pour certaines missions spécifiques (audit patrimonial complet, conseil en investissement), des honoraires peuvent être convenus à l'avance.

Il n'y a pas de montant minimum. Que vous souhaitiez placer 5 000€ ou 500 000€, je vous accompagne avec le même professionnalisme. L'important est d'avoir un projet et des objectifs clairs. Chaque situation mérite une attention personnalisée.

Après un premier rendez-vous de découverte, j'établis un diagnostic complet de votre situation (patrimoine, fiscalité, objectifs). Je vous présente ensuite des préconisations personnalisées. Une fois les solutions mises en place, j'assure un suivi régulier pour adapter votre stratégie à l'évolution de votre vie.

Oui, c'est même l'une de mes missions principales. Je réalise un audit de vos contrats actuels (assurance vie, PER, épargne salariale) pour identifier les axes d'amélioration : frais, performance, allocation, clause bénéficiaire. Un transfert vers de meilleurs contrats est souvent possible et avantageux.

Oui, j'accompagne des clients sur toute la France, y compris les DOM-TOM, et même à l'étranger pour les expatriés. Les rendez-vous peuvent se faire en présentiel à mon bureau de Fontenay-Trésigny (32 rue Bertaux) ou en visioconférence. La qualité de l'accompagnement est identique quel que soit le mode de communication choisi.

Je suis immatriculé à l'ORIAS (N° 22 005 825) en tant que Courtier en Assurance (IAS Niveau 1) et Intermédiaire en Opérations de Banque (IOBSP Niveau 1). Fort de 16 ans d'expérience dans le secteur, dont un parcours chez Generali comme conseiller, formateur puis inspecteur manager, je dispose d'une assurance responsabilité civile professionnelle et d'une garantie financière. Je travaille avec plus de 20 compagnies d'assurance, sociétés de gestion et banques privées partenaires.